Кредитное плечо на форекс как источник прибыли или проблем?

22 февраля 2019
scam.expert
Начинающим
0 комментариев
Время чтения: 3 минуты

Торговля на рынке Форекс сегодня является одним из наиболее перспективных видов заработка в Интернете. Сценарий работы с валютами на рынке Форекс или через обменные пункты примерно одинаков (купить валюту дешевле, чтобы продать потом дороже), но Forex предлагает намного больше возможностей для обогащения.

Содержание
  1. Что такое маржа?
  2. Принцип маржинальной торговли
  3. Маржинальная торговля: плюсы для трейдеров и брокеров
  4. Еще раз о маржинальной торговле. Пример

 

Что такое маржа?

Среди преимуществ рынка Форекс перед обменными пунктами можно выделить минимальные спреды (от одного до десяти против нескольких сотен), комфортные условия для проведения валютных спекуляций, а также возможность контролировать капитал, превышающий сумму на счете в десятки и сотни раз.

Последний пункт заслуживает самого пристального внимания, ведь именно благодаря ему огромное количество трейдеров с небольшим капиталом получили возможность торговать.

Маржинальная торговля (торговля с кредитным плечом) представляет собой сценарий проведения валютных операций, при котором трейдер может использовать деньги, полученные в кредит, под залог определенной суммы — маржи.

Именно такой сценарий осуществления сделок по купле-продаже валюты дает возможность инвесторам с небольшим капиталом работать на рынке. Без таких кредитов трейдеры с малым депозитом не смогли бы заключить ни одной сделки, так как один лот на Forex (минимальная сумма сделки) составляет $100 000.

Принцип маржинальной торговли

На своем счете трейдер размещает определенную сумму денег, которая выступает в качестве залогового или страхового депозита. Биржевой посредник (брокер или дилер) предоставляет трейдеру под этот залог целевой кредит — для проведения сделок с валютой.

Обычно размер страхового депозита составляет 1-5% от размера сделок на рынке и определяется величиной кредитного плеча. Разные брокеры предлагают различные условия кредитования: размер кредитного плеча может колебаться в довольно большом интервале: 1:20, 1:50, 1:100, 1:200.

Это значит, что при депозите в $1 000 трейдер может получить возможность заключить сделку на $20 000 или $200 000.

Чем больше денег вкладывает трейдер в сделку, тем большую прибыль он сможет получить в случае, если цена будет двигаться в соответствии с его прогнозом. Но не стоит забывать, что риски никуда не исчезают: более того, вместе с увеличением потенциальной прибыли увеличиваются и вероятные риски.

Другими словами, удвоить свой капитал при использовании кредитного плеча вы можете столь же быстро, как и потерять свои деньги.

Как уже было отмечено выше, залог, под который предоставляется кредит, называют гарантийным депозитом или маржей. Несмотря на полученный кредит, рискует трейдер только своими деньгами — вы не сможете потерять больше денег, чем лежит на вашем страховом депозите, поэтому брокер, предоставляющий вам деньги для торговли, в этом плане полностью защищен.

Маржинальная торговля: плюсы для трейдеров и брокеров

Благодаря марже трейдер получает возможность в десятки и сотни раз увеличивать объемы операций, не увеличивая размер стартового капитала. Маржинальная торговля также дает возможность получать прибыль во время падения цен (сначала валюта продается, потом покупается).

И если с трейдерами все понятно, возникает вполне закономерный вопрос: какую выгоду извлекают брокеры, предоставляя клиентам кредит? Для того чтобы ответить на этот вопрос, необходимо разобраться с источниками прибыли брокерских компаний:

  • Некоторые брокеры с каждой заключенной клиентом сделки взимают комиссию — определенная сумма списывается со счета после каждой закрытой сделки, вне зависимости от того, закрылся трейдер в плюсе или минусе. Но сегодня, в условиях большой конкуренции, многие брокеры отказываются от такой практики, предпочитая получать прибыль другими методами.
  • Спреды — наиболее внушительная статья доходов брокеров. Брокерские компании выступают в качестве посредника — работают по распоряжению своих клиентов, заключая сделки от своего имени и на свои деньги (которые даются трейдеру как бы в кредит) — сделки заключаются по котировкам, которые выдает банк. Спреды в таких случаях минимальные. Клиенты же работают с котировками, которые брокерские компании корректируют в наиболее выгодную для себя сторону (чуть расширяя).
  • Если вы торгуете мини или микро лотами, стоит понимать, что доступ на межбанковский уровень вы не получаете — по сути вы «играете» против вашего брокера. То есть, в случае неудачной сделки вы выплачиваете деньги вашему брокеру, а если цена пошла в нужном вам направлении, вознаграждение от проведенной сделки вы также получаете от брокера. Учитывая, что большая часть начинающих трейдеров ведет убыточную торговлю, понятно, что брокеры в конечном итоге остаются в выигрыше.
  • Брокеры нередко начисляют так называемый процент по кредиту: процент начисляется только в том случае, если ваши сделки переходят на следующий день (вы не закрываете их до 00.00). Какой процент начисляют? Это зависит от политики брокерской компании, но обычно речь идет о ставке рефинансирования — ставке, по которой ЦБ (Центральный Банк) выдает кредиты коммерческим банкам в своей стране. Такую схему начисления процентов называют банковским интересом. В разных странах величина процентной ставки различна, кроме того, величина процентов определяется типом сделки (купля или продажа) — иногда банковский интерес не взимается, а начисляется трейдеру (но, ради справедливости, нужно сказать, это бывает нечасто).

Еще раз о маржинальной торговле. Пример

Рассмотрим на примере. Допустим трейдер имеет на своем счете $2 000 и работает с мини лотами (мини лот, напоминаем, равен $10 000). Он присмотрелся к паре USD/JPY и спрогнозировал, что доллар США будет расти по отношению к японской иене.

Предположим, что брокер предоставляет трейдеру кредитное плечо 1:50. Соответственно, для открытия сделки необходим страховой депозит в $200 (200 * 50 = 10 000). После того, как трейдер покупает пару, на его счете замораживается сумма страхового депозита ($200). Оставшиеся $1800 можно теоретически пустить вход и открыть еще несколько сделок. Но есть некоторые нюансы.

Помните о том, что цена к определенной отметке практически всегда идет волнами (исключения — рывки цены при важных фундаментальных данных, интервенциях банков и прочее).

Это означает, что курс может пойти как в нужную вам сторону, так и в противоположную. Если вы закроете позицию, пока цена находится ниже точки покупки (плюс спред) или выше точки продажи, вы понесете убытки — эти убытки брокер спишет с вашего счета.

При этом понятно, что брокер не может допустить у вас убытков, которые превышают ваш страховой депозит, в противном случае ему пришлось бы самому «платить по счетам». Соответственно, как только плавающие убытки достигнут суммы, равной марже, сделка закроется автоматически — такому закрытию предшествует margin call (о нем подробнее будем рассказывать в следующих статьях).

Учитывая все вышесказанное, становится очевидно:

чем больше свободных средств остается у вас на счете, тем большие колебания цены вы сможете выдержать по открытой позиции, избегая автоматического ее закрытия, ведь очень часто бывает так, что цена, некоторое время «попрыгав» в зоне плавающих убытков для вас, потом направляется к поставленной вами цели.

Если же размер вашего счета не сумеет выдержать негативных колебаний цены, брокер зафиксирует убытки, и будет особенно обидно, если после этого курс двинет в нужном вам направлении.

Еще один момент: чем больше лотов вы открываете, тем больше свободных средств должно находиться на вашем счете. Так, если бы в вышеприведенном примере вы открыли бы четыре лота, в страховой депозит брокер отвел бы сумму в $800, соответственно, свободными бы остались только $1200.

Прибавьте к этому отражение временных убыточных колебаний цены на каждой открытой позиции и убедитесь, что риск получить margin call возрастает в 4(!) раза.

Вместо вывода

Маржинальная торговля дает начинающему трейдеру море возможностей для обогащения. При правильном подходе с помощью кредитного плеча вы сможете существенно увеличить ваши доходы.

Но не забывайте о том, что риск потерь будет повышаться пропорционально увеличению потенциальной прибыли. Вам еще предстоит найти оптимальный баланс между рисками и доходами, а пока можете экспериментировать на мини или микро лотах, либо на демонстрационном счете.

Автор:
Андрей Корсаров
Читайте также
Начинающим
10 февраля 2019
Чтобы получить прибыль на рынке Форекс, необходимо купить валюту дешевле, а продать дороже. Процедура открытия сделки, ее обслуживания брокером и закр...
Начинающим
22 февраля 2019
Ко многим вещам мы привыкли с самого детства. Мы приходим в магазин, видим, что книга стоит 100 рублей и сразу понимаем, насколько цена оправдана. В с...
Начинающим
22 февраля 2019
Суть заработка на рынке Форекс проста (как все гениальное) — купить валюту дешевле, продать дороже, а прибыль положить себе в карман. Но кроме о...
Поделиться